個人向けサービス Service.

まずは「現在地」を知ることから。
収支状況や資産構成、ライフスタイル、価値観を詳細に分析。現状の強みと課題を洗い出し、進むべき道を明確にします。「いつまでにいくら貯めたいか」「どんな暮らしを実現したいか」のゴールに向けた最適な資産運用や節約方法を提案します。

多くの人は「とりあえず貯金」や「なんとなく保険加入」で安心を得ようとします。しかし、それでは非効率。一人ひとりの目標に合わせた「ゴール設計」を行い、資産の最適化と最大化を図ります。さらに、中立的な立場でリスクとリターンの関係を考慮した最適なライフプランを策定し、長期的な資産形成を支援します。

未来の不安を「見える化」することで解消。
あなた専用にカスタマイズしたライフプランシミュレーションを使って、ゴールまでの道筋を具体的に描きます。 例えば、現状維持の場合と、提案されたプランを実行した場合の比較シナリオを提示。選択肢のメリット・デメリットが分かり、安心して未来への行動を選択できます。

まずはお客様の家計を「見える化」。家計簿データを収集・分析し、支出パターンを詳細に診断します。保険の重複契約や不要なサブスクリプション、割高な通信プランなど、無駄な支出を洗い出します。

固定費を削減して生まれた余剰資金を、そのままにしておくのはもったいない。余剰資金を生かした、将来のための資金作りを徹底サポート。子どもの教育費や老後資金、将来の大きな支出に備えるなど、これから待っている未来の可能性を広げる一歩を後押しします。

定期的なフォローアップを通じて、お客様のライフステージの変化や新しいニーズに応じて支出を見直し。 例えば、家族構成の変化や転職、引越しといったイベントに合わせて支出プランを再構築します。変化に柔軟に対応することで、無理なく節約を続け、家計を賢く管理できる仕組みをサポートします。